KG모빌리언스 분석 주가 배당, 정해진 미래 전자지급결제 확대 (feat. 애플페이 관련주)
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< 목 차 >
* 개요
1. 사업분석
2. 매출분석
3. 투자지표
4. 주가
5. 의견
코로나 -> 비대면 시장 활성화로 인하여 주목받았던 섹터가 있다.
온라인 결제를 중계하는 PG 섹터가 주인공이다.
PG는 Payment Gateway의 약자로 온/오프라인 결제 내용을 카드사 등으로 전달하는 중계자 역할을 한다.
온라인과 오프라인의 PG 점유율은 각각 상이하지만 오늘 분석할 KG모빌리언스는 모바일 결제 시장의 80%를 점유하고 있다.
엔데믹으로 인해 오프라인 활동이 늘었으나 여전히 온라인 시장은 확대하고 있다.
속도는 조금 느려졌지만 지속 확대되는 시장 안에서 80%의 점유율을 통해 KG모빌리언스의 실적도 더 나아질 예정이다. (+ 애플페이까지!)
1. KG모빌리언스 사업 분석
1) 사업 기간 : 24년(2000년 설립)
2) 주요 사업 내용 : 전자지불결제대행업 외
ㄴ 매출비중 : 전자지불결제사업부문 78% + 교육사업부문 4% + IT사업부문 4% + 이러닝사업부문 14%
ㄴ 전자지불결제 사업 외 새로운 먹거리를 위한 활동 중
ㄴ 전자지불결제 시장 중 온라인 시장의 80% 점유율 기록 중
2. KG모빌리언스 매출 분석
1) 매출 : 우상향 중 (15년 : 1,729억 ▶ 23년 : 2,796억(161%))
2) 영업이익 : 우상향 중 (15년 : 253억 ▶ 23년 : 330억 (130%))
ㄴ 21년 코로나에 따른 매출, 영업이익 최고점
3) 영업이익율 : 소폭 감소 (15년 : 14.63% ▶ 23년 : 11.80%)
ㄴ 신규 먹거리 창출 위한 활동에 의한 영업이익율 감소 추정
3. KG모빌리언스 투자지표 (23년 기준)
1) PER : 4.86
ㄴ 15년 이후 최저 수준
2) PBR : 0.62
ㄴ 15년 이후 최저 수준
3) ROE : 12.70
ㄴ PER, PBR과 달리 자기자본이익율은 15년 이후 가장 높은 수준
4) 배당수익률 : 4.03%
ㄴ 배당율 우상향 중
ㄴ 연간 배당성향이 낮아지고 있는 점은 아쉬움
5) 부채비율 : 51.37%
ㄴ 지속적으로 부채를 관리해오고 있음
4. KG모빌리언스 주가
1) 일단위 차트
23년 6월 애플페이 도입으로 인해 고점을 찍고 23년 11월까지 그대로 흘러내려 상장 이후 최저 주가를 찍었다. 애플페이 도입효과 종료 + 시장하락까지 쌍으로 맞으면서 주가 하락폭이 심했던 것 같다. 그 이후 반등을 시작하며 120일선 돌파를 시도하기도 했지만 거래량이 받쳐주지 못하면서 주가는 조정 중에 있다. 최근 네이버페이를 떼어낸 것도 한몫했던 것 같다.
2) 주단위 차트
주단위 차트를 보면 20년 코로나로 인한 주가 하락 이후의 최저 수준임을 알 수 있다. 5일선이 20일선을 저항선으로 하여 60일선 돌파를 시도하고 있다. KG모빌리언스에 대한 시장의 관심은 2020년 코로나를 시작, 23년 애플페이 도입으로 정점을 찍은 것 같다.
거래량이 매우 적은 수준이지만 차근차근 모아간다면 배당수익과 함께 괜찮은 결과를 얻을수도 있지 않을까 싶다.
5. 의견
코로나로 인하여 온라인 결제 시장의 성장 속도가 조금 느려졌지만 확대 중인것은 확실하다.
덕분에 KG모빌리언스의 성장 속도도 조정을 받겠지만 개선될 것 또한 확실하다.
코로나와 애플페이로 인한 시장의 주목 이후 이렇다할 관심을 받고 있지 못하지만
이를 계기 삼아 조금씩 모아간다면 배당과 함께 좋은 투자 수익까지 기대해볼 수 있겠다.
※ 본 포스팅은 정보 제공 목적이며 투자 결정에 대한 책임은 본인에게 있습니다. ※